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经济学家炒股也亏钱,投资到底是怎么赚钱的?

来源:网络整理   作者:czr   发布时间:2019-02-10

我经常“考”别人这样一个问题:投资到底是怎么赚钱的?

大多数人都回答不上来。

01

其实投资赚钱想更轻松,看懂趋势是前提。

总结起来,有2种:

1.赚流动性的钱

流动性,指的是经济体系中货币投放量的多少。

2008年金融危机后,美国推出“量化宽松”政策,就是通过“印钱”不断增加流动性。

“量化宽松”造成大规模的钱都流入到股市,也开启了美股最近一轮的牛市。

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所以,过去10年你买美股,赚的就是流动性的钱。

2.赚结构性的钱

结构性,指的是经济结构和周期的变化。

具体来说,在未来一个较长周期内,某些行业和需求发生了结构性的变化,为了适应这种结构性调整,大规模的钱都会及时改变去向,而你顺着这些钱的方向就很容易赚钱。

听上去有些抽象,下面我就举个大家熟悉的例子:房地产市场。

过去的十几年,国内房地产市场的繁荣,更多的是流动性造成的。

2009年,“四万亿计划”出台,市场上出现了很多的钱,这些钱大部分都流入到房地产市场,推动房价快速上升。

所以,只要你在这个期间买了房,就能赚到流动性的钱。

但从2016年开始,国家出台楼市调控政策,从“遏制房价过快上涨”到“遏制房价上涨”,措施越来越严格。

这意味着,中国经济的发展出现了结构性变化,“买房就能涨”的预期已经不存在了,原本打算流入房地产的钱,现在就要寻找新的方向。

那这些钱到底会去哪里呢?

如果你平时留意新闻的话,会发现最近这两年,国家开始鼓励“提高直接融资比重”。

什么是直接融资呢?

简单来说就是企业通过发行股票或债券,直接获取资金。

与之对应的就是“间接融资”,简单来说就是企业找第三方机构(比如银行)借钱,间接获取资金。

过去十几年,中国的间接融资占80%以上,直接融资占比还不到20%——这个比重太低了。

对比一下世界上的中等发达国家,直接融资占比是50%左右,美国的占比更是高达80%。

所以要优化融资结构,网络赚钱排行榜,就要不断增加“直接融资占比”,这也意味着大规模的资金可能会流向股市和债市。

不知道你有没有发现,其实这就是一个结构性的赚钱机会。

如果你能发现这样的机会,然后顺着钱的方向去赚钱,那么赚钱也是很容易的事了。

02

但是我们也知道,股市的波动一直很大。

特别是去年的上证指数,从年初以来整整跌了20%以上,几乎可以用“熊市”来形容。

这样糟糕的市场,也让不少人开始犹豫:现在有必要接触股票吗?

我觉得,越是整个投资大环境都不好的时候,越是我们“练内功”的好时期。

很多人渴望通过股市一夜暴富,但是你有没有想过,

把一大笔钱扔到股市,渴望能迅速地变出一辆汽车甚至一套房子,这不就是赌场吗?

没错,现实中大多数人对炒股的认知就是“赌博”。

为了搞明白其中的奥秘,我开始专注于系统地学习投资知识。

学习期间我读了很多投资书籍:《聪明的投资者》、《巴菲特传》、《彼得·林奇的成功投资》……

但我发现,读那么多书,在实战时的用处很有限,因为知识全是碎片化的,并没有形成一套完整的投资体系。

要解决这个问题,最好的方法就是:先搭建一个投资框架,再往里填充各种知识。

价值投资大师、巴菲特的合伙人查理·芒格曾提出过一个著名的理论:多学科思维模型。

大概意思是,一个人如果要做投资,就需要阅读不同学科的书,学习这些学科中最重要、最基础的知识。

芒格自己总结了不同学科大概八九十种模型,对普通人来说,掌握其中最重要的几种,就已经足够了。

用多学科思维模型,我尝试着搭建出一个完整的价值投资体系:

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有了这个框架,剩下你要做的,就是去学习每个学科最基础、最重要的理论。

但是现实中,很多人都有一个普遍的误区:以为只要具备丰富的经济或金融学知识,就能取得投资成功了。

但实际情况是,有很多经济学家炒股,最后也亏了钱。

原因很简单,他们的思维往往只局限于经济学理论,考虑问题并不全面。

而如果你有一套完整的投资体系,你就可以看到别人看不到的东西,思考别人未曾思考的问题,你的投资成绩就有可能超越那些拥有单一知识的人。

你可能会觉得,学完这些可能要花上好几年时间,是不是有点太久了?

03

要知道,穷人之所以穷,就是一开始就把自己的思维堵住了,并不是有钱了才理财,而是理财了才有钱。

正是因为理财如此重要,我们联合丁鹏老师上线了投资理财频道,从这个《丁鹏的理财投资课》开始。

3月份开始准备,耗费6个月时间,形成了22万字的文稿,今天终于上线录制:

在这个过程中,我们联合丁博士围绕着:

把课程下沉到方法、技巧层面,让购买的学员学了就能用;

采用通俗易懂的方式,把复杂的内容清晰、有效的表达出来;

做大家需要的内容,让大家真正的赚钱;

这三个核心,梳理了:

月光族从哪里找钱做理财;

单身狗的钱该放在哪里;

家庭资金如何做好配置;

100元到100万不同数量资金的理财方式;

1块钱就能投资的平台有哪些;

保险/基金/股票/房产/固收/信托/资产管理7大投资工具的投资方法……

大概500个这样的话题,结合丁鹏老师的实操经验做了这套你一天饭钱就能买到的课程。

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